AML und Verifizierung bei Winbay Casino
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.
Geldwäscheprävention bei Winbay Casino
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) unseres Lizenzrechtsraums sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Vorschriften ohne Ausnahme auf jedes Kundenkonto an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.
Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder auf unseren Konten, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzmeldestelle. Ein verdächtiger Sachverhalt führt niemals zu einer Strafe für Sie als ehrlichen Spieler, sondern ausschließlich zu einer internen Prüfung. Verstöße gegen unsere AML-Richtlinien, etwa die Nutzung des Kontos durch Dritte, führen dagegen zur sofortigen Kündigung der Geschäftsbeziehung.
- Lizenz: Curaçao eGaming, Nummer 8048/JAZ2023-065
- Betreiber: Winbay Group N.V.
- Geltungsbereich: alle Spielerkonten ohne Ausnahme
- Meldepflicht: verdächtige Transaktionen an die Finanzmeldestelle
Wann wir Sie verifizieren
Verifizierungszeitpunkte und Dokumente
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch gegen verfügbare Datenbanken. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel bereits bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen. Sie können die Verifizierung auch jederzeit freiwillig und vorab abschließen, was Ihre späteren Auszahlungen deutlich beschleunigt.
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
| Prüfung | Zeitpunkt | Erforderliche Dokumente |
|---|---|---|
| Basisprüfung | Sofort bei Registrierung | Angaben zu Identität und Adresse |
| Volle KYC-Prüfung | Spätestens vor erster Auszahlung | Amtlicher Ausweis oder Reisepass |
| Adressnachweis | Teil der vollen KYC-Prüfung | Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate |
| Zahlungsmethoden-Nachweis | Vor erster Auszahlung mit dieser Methode | Foto der Karte (verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos |
So läuft die Verifizierung ab
Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumentenverifizierung durch. Der gesamte Vorgang dauert bei lesbaren und vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden.
- Schritt 1: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis in Ihrem Konto hoch.
- Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente auf Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
- Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat (24/7 erreichbar).
- Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffskontrollsystem. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Offenlegungspflicht im Rahmen von AML-Verfahren verlangt dies. Auszahlungen bearbeiten wir für E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, für Karten und Banküberweisung innerhalb von bis zu drei Werktagen.
Nachweis der Geldherkunft
Wann wir nachfragen
Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungssummen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder Diskrepanzen zwischen Ihrer Spielhistorie und Ihrem Einzahlungsverhalten können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) ersuchen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns daran hindert, als Kanal für illegale Gelder missbraucht zu werden.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Erbschaftsurkunden. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich für den genannten Zweck. Regelmäßige Spieler mit gewöhnlichem Einzahlungsverhalten erhalten solche Anfragen in der Regel nie.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungsprüfungen
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme, die auf ungewöhnliche Muster ansprechen, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen. Treffen solche Muster zu, prüfen wir den Sachverhalt intern, bevor wir eine Auszahlung freigeben.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Die Mindestauszahlung beträgt € 30. Pro Tag dürfen Sie bis zu € 5.000 abheben, pro Woche bis zu € 10.000. Für Kryptowährungen und E-Wallets gelten dieselben Limits wie für Karten und Banküberweisung. Von unserer Seite fallen dabei keine Gebühren an.
| Kriterium | Regelung |
|---|---|
| Mindestauszahlung | € 30 |
| Tageslimit Auszahlung | € 5.000 |
| Wochenlimit Auszahlung | € 10.000 |
| Auszahlungsmethode | Dieselbe Methode wie die Einzahlung |
| Bearbeitungszeit E-Wallet und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten und Banküberweisung | Bis zu 3 Werktage |
Folgen fehlender Dokumente
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir zunächst alle Auszahlungen. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele in der Regel noch für 30 Tage nutzbar, damit Sie Zeit haben, die Prüfung nachzuholen. Bleiben die Dokumente darüber hinaus aus, kündigen wir das Konto und erstatten Ihr verbleibendes Guthaben auf eine von Ihnen nachgewiesene Methode.
Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, Ihre Angaben falsch oder das Konto von einer dritten Person genutzt wurde, schließen wir das Konto sofort und behalten uns die Meldung an die Aufsichtsbehörde vor. Guthaben aus unrechtmäßiger Nutzung verfällt. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie jederzeit schriftlich Widerspruch bei unserem Compliance-Team einlegen ([email protected]).
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Anforderungen unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche Nachfragepflichten der Finanzmeldestelle und der Aufsichtsbehörde, die auch Jahre nach der Kontoauflösung eingehende Prüfungen verlangen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Eine Einsicht in gespeicherte Dokumente können Sie jederzeit über [email protected] beantragen, ebenso die Berichtigung falscher Daten nach den geltenden Datenschutzbestimmungen.
Häufige Fragen zu Winbay Casino
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Basisprüfung Ihrer Angaben erfolgt automatisch bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Sie können sie aber jederzeit vorab abschließen.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat.
Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?
Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Vorschriften. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie eingezahlt wurden.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?
Nach 14 Tagen sperren wir Auszahlungen, nach weiteren 30 Tagen ohne Dokumente kündigen wir das Konto. Verbleibendes Guthaben erstatten wir auf eine nachgewiesene Methode.